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Ich verfasse deine AML KYC Compliance-Richtlinie für MSBs
MSB-Registrierung und AML-Compliance UK, US und Kanada
Ich bin Regina Almo, zertifizierte Buchhaltungstechnikerin. Ich spezialisiere mich auf MSB-Registrierungen, AML-Compliance-Programme und finanzielle Regulierungsanmeldungen für Fintech-Startups und Za...
Über diesen Service
Als MSB registriert, aber noch kein schriftliches AML-Programm? Das ist der Teil, den die Aufsichtsbehörden tatsächlich prüfen, und der bei den meisten Unternehmen falsch läuft.
Ich bin zertifizierter Buchhaltungstechniker mit direkter Erfahrung in der Erstellung von AML/CTF-Compliance-Programmen für Fintech-Startups, Krypto-Unternehmen und grenzüberschreitende Zahlungsanbieter in Großbritannien, den USA und Kanada.
Was im Standard enthalten ist: AML/CTF-Richtliniendokument Risikoanalyse für Kunden, Produkte und Geografie KYC-Onboarding-Verfahren und Due-Diligence-Checkliste SAR/CTR-Einreichungsleitfaden mit internem Eskalationsflussdiagramm Verantwortlichkeiten des Compliance-Beauftragten
Alles wird auf dein tatsächliches Geschäft zugeschnitten, nicht nur eine Vorlage, in die dein Name eingefügt wird. Ein Überweisungsunternehmen, das Westafrika bedient, hat ein anderes Risikoprofil als ein Krypto-OTC-Desk, der europäische Privatkunden betreut. Ich schreibe entsprechend.
HMRC hat 2024 eine Ein-Personen-Wechselstube mit 30.000 £ wegen AML-Verstößen bestraft. FinCEN hat keine Mindestgröße für Durchsetzungsmaßnahmen.
Benötigst du sowohl Registrierung als auch eine Compliance-Richtlinie? Schreib mir für ein Bundle.
Bestelle jetzt und erhalte eine Richtlinie, die tatsächlich Bestand hat.
Dokumenttyp:
Dokumentation
•
Regulatorische Dokumente
Branche:
Business & Finanzen
Sprache:
Englisch
Bevorzugte Lieferart
Bitte informiere den Freelancer über alle Präferenzen oder Bedenken in Bezug auf den Einsatz von KI-Tools bei der Ausführung und/oder Lieferung deines Auftrags.
FAQ
Automatische Übersetzung
Welche Gerichtsbarkeiten decken Sie ab?
Ich verfasse AML/CTF-Richtlinien für FinCEN (USA), HMRC (UK) und FINTRAC (Kanada). Wenn du in mehreren Jurisdiktionen tätig bist, deckt das Premium-Paket zwei ab. Für EU-AML nach AMLD6 kontaktiere mich für ein individuelles Angebot.
Was ist der Unterschied zwischen einer AML-Richtlinie und einem AML-Programm?
Eine Richtlinie ist das schriftliche Dokument, das deine Regeln und Prinzipien festlegt. Ein AML-Programm ist der vollständige operative Rahmen mit Richtlinien, Risikoanalyse, KYC-Verfahren, Mitarbeiterschulungsunterlagen, internem Auditplan und Verantwortlichkeiten des Compliance-Beauftragten. Die Aufsichtsbehörden verlangen das Programm, nicht nur die Richtlinie.
Kannst du das für ein Krypto-/Blockchain-Unternehmen verfassen?
Ja. Krypto-Unternehmen haben spezielle AML-Anforderungen, einschließlich Blockchain-Transaktionsüberwachung, Wallet-Verifizierungsverfahren und erweiterten Due Diligence für risikoreiche Gegenparteien. Ich berücksichtige diese in der Risikoanalyse und den KYC-Abschnitten.
Wird meine Bank dieses Dokument akzeptieren?
Die meisten MSB-freundlichen Banken in UK und USA möchten während des Onboardings eine schriftliche AML-Richtlinie sehen. Ein professionell erstelltes Compliance-Programm verbessert deine Chancen erheblich, ein Geschäftskonto zu erhalten und zu behalten. Ich kann keine Bankgenehmigung garantieren, aber ich habe gesehen, dass dies oft entscheidend ist.
Passe ich die Richtlinie an mein spezielles Geschäft an oder ist es eine Vorlage?
Sie ist maßgeschneidert. Bevor ich anfange zu schreiben, frage ich nach deinen Dienstleistungen, Kundentypen, Transaktionsvolumen und geografischer Exposition. Ein Überweisungsunternehmen, das Ostafrika bedient, hat ein anderes Risikoprofil als ein Krypto-OTC-Desk, der europäische Privatkunden betreut.
Was, wenn mein Regulator nach Erhalt der Richtlinie Aktualisierungen verlangt?
Alle Pakete beinhalten Überarbeitungen für jegliches regulatorische Feedback, das du innerhalb von 60 Tagen nach Lieferung erhältst. Wenn HMRC oder FinCEN dich auffordern, bestimmte Abschnitte zu aktualisieren, nehme ich diese Änderungen vor.
Enthält die Richtlinie die Schwellenwerte für die Transaktionsüberwachung?
Das Standard-Paket enthält die üblichen Schwellenwerte gemäß regulatorischer Vorgaben. Das Premium-Paket umfasst angepasste Schwellenwerte basierend auf deinem Transaktionsvolumen und Risikoprofil der Kunden, was Prüfer tatsächlich sehen möchten.
Ist ein Compliance-Beauftragter erforderlich und kann ich mein eigener sein?
Ja, du kannst dich selbst zum Compliance-Beauftragten ernennen. Für kleine Unternehmen ist das üblich. Das AML-Programm enthält die Stellenbeschreibung und Verantwortlichkeiten des Compliance-Beauftragten, die du als Teil des Programms unterschreibst.
Wie lang ist das Richtliniendokument?
In der Regel 20–35 Seiten für das Standard-Paket, abhängig von der Komplexität deines Geschäfts. Die Risikoanalyse fügt weitere 10–15 Seiten hinzu. Es liest sich wie ein Arbeitsdokument, kein regulatorischer Antrag, dem dein Team folgen können sollte.
Stellst du auch Schulungsmaterialien bereit?
Mitarbeiterschulungsmaterialien für AML sind als Gig-Extra erhältlich. Schreib mir und ich gebe dir ein separates Angebot. Es kostet in der Regel zusätzlich 75–100 $, um eine grundlegende Schulungsanleitung zu erstellen, die dein Team durcharbeiten kann.
