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Ich registriere deine MSB bei HMRC für UK AML-Compliance
MSB-Registrierung und AML-Compliance UK, US und Kanada
Ich bin Regina Almo, zertifizierte Buchhaltungstechnikerin. Ich spezialisiere mich auf MSB-Registrierungen, AML-Compliance-Programme und finanzielle Regulierungsanmeldungen für Fintech-Startups und Za...
Über diesen Service
Betriebst du ein Geldtransfer-, Währungsumtausch- oder Krypto-Geschäft im UK? HMRC verlangt eine MSB-Registrierung nach den Money Laundering Regulations 2017, bevor du startest – nicht irgendwann später.
Ich bin ein zertifizierter Buchhaltungstechniker mit Schwerpunkt auf UK-Finanz-Compliance für Fintech-Startups und Zahlungsanbieter. Ich habe den Registrierungsprozess bei HMRC durchlaufen und weiß, worauf sie achten.
Was ich erledige:
- Bestätigung deiner MSB-Kategorie nach MLR 2017
- Vorbereitung und Einreichung deines HMRC-Aufsichtsantrags
- Entwurf deiner AML/CTF-Richtlinie (Standard und Premium)
- Vollständige Risikoanalyse zu Kunden, Geografie und Dienstleistungen (Premium)
HMRC kann dich bei AML-Verstößen mit bis zu 5 Millionen Pfund bestrafen. Seit 2023 sind sie im Zahlungssektor aktiv bei der Durchsetzung. Kleine Betriebe sind nicht ausgenommen.
Krypto-Geschäft? Du brauchst möglicherweise auch eine FCA-Registrierung. Ich weise darauf hin, falls das zutrifft.
Auch im EU-Raum oder Kanada tätig? Schreib mir zuerst, ich sage dir genau, was du in den jeweiligen Jurisdiktionen brauchst.
Geschäftsart:
LLC
•
C-Corp
Art der Dienstleistung:
Erstgenehmigungen und -zulassungen
Zielland:
Weltweit
•
Großbritannien
•
USA
Services zu Unternehmensgründung & -registrierung werden nicht überprüft
Fiverr führt keine Vorabprüfung von Freelancern durch, die Dienstleistungen in der Kategorie Unternehmensgründung & -registrierung anbieten. Wir empfehlen dir, die Profile der Freelancer sorgfältig zu prüfen, Fragen zu stellen und ihre Qualifikationen zu bestätigen, um sicherzustellen, dass sie deinen Anforderungen entsprechen. Freelancer, die als „Pro“ gekennzeichnet sind, haben Prüfungsverfahren durchlaufen, um zusätzliches Vertrauen zu schaffen. Erfahre hier mehr dazu.
FAQ
Automatische Übersetzung
Wer reguliert MSBs im UK für AML-Zwecke?
HMRC überwacht die meisten Gelddienstleister gemäß den Money Laundering Regulations 2017 – dazu gehören Währungsumtausch, Geldtransfers, Scheckeinlösung und bestimmte Zahlungsdienste. Die FCA überwacht Zahlungsinstitute und elektronische Geldinstitute separat.
Was zählt unter UK-Recht als MSB?
Währungsumtausch, Geldtransfers, Scheckeinlösung, Ausgabe oder Einlösung von Reiseschecks oder Geldanweisungen sowie der Betrieb eines Devisenbüros fallen alle unter die MSB-Überwachung von HMRC. Krypto-Asset-Aktivitäten könnten eine separate FCA-Registrierung erfordern.
Ist die HMRC MSB-Registrierung dasselbe wie die FCA-Autorisierung?
Nein. Die HMRC MSB-Überwachung ist eine AML-Anforderung. Die FCA-Autorisierung ist notwendig, wenn du regulierte Zahlungsdienste anbietest oder E-Geld ausgibst. Je nach Geschäftsmodell benötigst du möglicherweise beides.
Was droht bei Betrieb ohne HMRC MSB-Registrierung?
HMRC kann zivilrechtliche Strafen von bis zu 5 Millionen Pfund für AML-Verstöße verhängen und strafrechtlich gegen unregistrierte MSBs vorgehen. Sie veröffentlichen auch öffentlich Durchsetzungsmitteilungen, was die Bankbeziehungen schädigen kann.
Brauche ich einen Compliance-Beauftragten?
Ja. Die UK-AML-Regeln verlangen, dass du einen benannten Beauftragten ernennt, der für den Empfang interner Verdachtsmeldungen und die Einreichung von Suspicious Activity Reports (SARs) bei der National Crime Agency verantwortlich ist.
Wie hoch ist die HMRC-Registrierungsgebühr?
HMRC erhebt eine Registrierungsgebühr, die sich nach der Größe deines Geschäfts und der Anzahl der Standorte richtet. Die aktuelle Standardgebühr beträgt 300 Pfund für den ersten Standort und variiert bei weiteren Standorten. Meine Servicegebühr ist getrennt von der staatlichen Gebühr.
Wie lange braucht HMRC, um die Registrierung zu bearbeiten?
HMRC bearbeitet MSB-Anträge in der Regel innerhalb von 45 Kalendertagen, bei komplexen Fällen oder Klärungsbedarf kann sich das verlängern. Du kannst während der Bearbeitung operieren, wenn du vor deinem Startdatum beantragt hast.
Kann eine ausländische Firma sich als UK MSB registrieren?
Ja, wenn du UK-basierte Aktivitäten oder Kunden hast. Du brauchst eine UK-Präsenz (nicht unbedingt ein physisches Büro) und einen UK-basierten benannten Beauftragten. Ich bestätige die Anforderungen für dein spezielles Setup.
Deckt du das AML-Risiko bei Krypto-Geschäften ab?
Ja, im Premium-Paket. Krypto-spezifische Risikoanalysen umfassen Peer-to-Peer-Exposition, Wallet-Verwahrung, geografisches Risiko und Transaktionsüberwachung gemäß den aktuellen HMRC-Richtlinien für Krypto-Assets.
Was, wenn mein Geschäft auch nach Brexit in die EU verkauft?
Dann benötigst du möglicherweise eine separate EU-Registrierung. Die MSB-Registrierung in Kanada via FINTRAC ist beliebt, weil sie internationale Überweisungen aus einer FATF-konformen Jurisdiktion ohne Kapitalanforderung abdeckt. Ich berate dich gern, welche Struktur für deine Märkte am effizientesten ist.
